支付小课堂--防范电信诈骗系列宣传(一)
时间:[2019-05-17] 18:05:21 浏览次数:次
近年来,电信网络新型违法犯罪花样百出,危害着人民群众的人身财产安全。人民银行发布261号文之后,今年再次发布85号文打击防范电信网络新型违法犯罪。为了提高大家的防范意识,人民银行武汉分行推出支付小课堂,为大家带来防范电信网络新型违法犯罪的相关内容,每期内容包括防范电信诈骗小知识和电信诈骗常见案例汇总两部分。
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第一节 防范电信诈骗小知识--85号文专题
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1.什么是85号文,出台背景是什么?
2018年11月29日,国务院召开全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议,就打击治理电信网络新型违法犯罪工作再次作出部署,为落实此次会议精神,2019年3月25日,人民银行发布《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2019]85号)。这份号称261号文加强版,主要涉及六大方面:健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理、广泛宣传教育、落实责任追究机制。


2.人民银行85号文会带来什么改变?
一是公安机关办案更便捷了,银行、支付机构建立24小时紧急联系人机制,全天候提供查冻扣支持,通过风险管理平台对银行网络支付业务交易流水与资金流向对应,大大缩短侦查时间;二是银行卡、支付账户买卖被围剿,个人开户签署承诺书,买卖账户将被列入征信黑名单;三是优化了转账的安全性和便捷性,ATM转账时可以看到收款人完整的信息,选择实时到账将被提示;四是打击非法产业,网络赌博、色情平台、非法外汇等非法产业活动空间被挤压;五是银行、支付机构的宣传主体地位得以明确,银行、支付机构必须长期开展防骗宣传,提高反诈意识。
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3.落实85号文过程中,社会公众需要配合做好哪些工作?
85号文对社会公众日常支付体验的影响较小。同时,在实施过程中一些工作要求,如单位支付账户开户审核、存量单位支付账户重新核实,实施合法开立和使用账户承诺机制等,需要相关单位和个人给予配合。另外,为了保障自身资金安全,希望广大公众能掌握电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项,认识买卖账户社会危害,强化个人金融信息保护意识。日常生活中,要注意保管好自己的身份证、银行账户和支付账户。
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第二节 电信诈骗常见案例汇总--仿冒身份欺诈类
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通过冒充伪装成领导、亲友、机构单位等身份进行欺诈。
犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料,假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币等为由,让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号,实施诈骗活动。
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2.冒充亲友诈骗:
犯罪分子利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该通讯账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。
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3.补助救助、助学金诈骗:
冒充教育、民政、残联等工作人员,向残疾人员、学生、家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,指令其在取款机上将钱转走。
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4.冒充公检法电话诈骗:
犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由,要求进行汇款。
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5.伪造身份诈骗:
犯罪分子伪装成“高富帅”或“白富美”,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
6.医保、社保诈骗:
犯罪分子冒充医保、社保工作人员,谎称受害人账户出现异常,之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由,诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。
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7.“猜猜我是谁”诈骗:
犯罪分子打电话给受害人,让其“猜猜我是谁”,随后冒充熟人身份,向受害人借钱,一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

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